Как экономическая инженерия может стать драйвером развития страны.
Обычно практика опережает теорию. И хотя сам термин совершенно новый, подходы экономической инженерии на самом деле используются уже сотни лет. Именно они помогли когда-то бедным и отсталым странам стать богатыми и успешными. Для меня, очевидно, что метаморфозы экономического ландшафта в течение сотен лет происходили не только и не так под влиянием «невидимой руки свободного рынка», но и благодаря применению механизмов экономической политики.
Другое дело, что далеко не всегда (особенно вначале) их использовали осознанно. Часто инструменты экономической инженерии выявлялись как побочные эффекты злободневных политических решений. И уже впоследствии их осознавали, «кристаллизовали» и использовали целенаправленно.
Прецедент Тюдоров
Показательным, в частности, является пример Англии, которая в XVI веке начала превращаться в экономическую супер державу благодаря промышленной политике, впоследствии названной историками «Планом Тюдоров». Хотя ее «стартовые позиции» оставляли желать лучшего. До XV века Англия была довольно бедной периферией Европы, более 80% бюджетных поступлений которой обеспечивал экспорт необработанной шерсти.
При этом одежду из английской шерсти успешно производили итальянские города-государства, а у тамошних банкиров Англия брала немалые кредиты. Поражает, насколько это напоминает современную модель экономики многих развивающихся стран. Они экспортируют за рубеж сырье, чтобы потом покупать там готовую продукцию, еще и занимая у развитых стран-производителей и созданных ими международных финансовых организаций.
Конечно же, ни итальянцам, ни голландцам не понравились введенные Тюдорами ограничения, а впоследствии и полный запрет экспорта необработанной шерсти из Англии, от которой зависела их экономика. Но именно через это сырьевое эмбарго и запрет импорта одежды из шерсти, освобождение местных производителей от налогов и другие протекционистские меры Англия из экспортера сырья превратилась в богатую страну-производителя.
А такие города, как Венеция и Флоренция, некогда разбогатевшие на производстве одежды из английской шерсти, потеряли экономичную силу, сохранив, однако великолепную архитектуру как память о былом величии.
И хотя впоследствии промышленная политика Тюдоров была признана историками фундаментом будущего величия Англии, начиналась она с введения налогов на экспорт ради наполнения казны. Индустриализация же Англии стала нечаянным следствием, чрезвычайно полезным для экономики «побочным эффектом».
И, конечно же, образцом для подражания подобным подходам экономической инженерии в будущем и в других странах. Таким образом, злободневное, по сути, точечное политическое решение с очень простой мотивацией создало долгосрочные и масштабные экономические последствия и обогатило инструментарий экономической инженерии.
Вес деталей
Торговые пошлины, как и налоговые стимулы, регуляторные механизмы, бюджетные дотации, тарифно-ценовые вмешательства, монетарные рычаги и другие инструменты экономической инженерии, «изобретенные» сотни лет назад, активно используются, и по сей день. Сегодня экономическая наука выходит на уровень, который позволяет более целостно осознать, систематизировать и обогатить древнюю историю экономической инженерии, подняв ее до уровня прикладной технологии.
В 2011 году Гэри Болтон и Аксель Оккенфельс в статье «поведенческая экономическая инженерия» подчеркнули, что экономическая инженерия – это «наука проектирования реальных институтов и механизмов, направляющих мотивы и поведение в соответствии с установленными целями».
Профессор Гарвардского университета, лауреат Нобелевской премии по экономике Элвин Рот в 2002 году в статье «Как экономит инженер: теория игр, экспериментирования и вычисления инструментов для дизайна экономики» отметил, что экономисты призваны не только, анализировать рынки, но и проектировать их. «Экономическая среда эволюционирует, но она также подвергается проектированию. Предприниматели и менеджеры, законодатели и регуляторы, адвокаты и судьи – все оказываются задействованными в проектировании экономических институтов», – подчеркивает Рот.
Он также отмечает, что «инженерия часто менее изысканная, чем простая физика, лежащая в ее основе, но она позволяет мостам, спроектированным на основе тех же базовых моделей, быть более прочными и более устойчивыми, поскольку позволяет лучше понять сложность и как с ней работать».
Экономическая инженерия – это проектирование и анализ структур для достижения конкретных экономических целей. Примерами таких структур являются системы управления рисками финансовых учреждений и системы финансового регулирования США и других стран.
Элвин Рот подчеркивает: «Дизайн рынков подразумевает ответственность за детали, потребность иметь дело со всеми сложностями рынков, а не только с их принципиальными характеристиками. Итак, дизайнеры не могут работать только с простыми концептуальными моделями, используемыми для теоретического понимания общих принципов работы рынков. Вместо этого дизайн рынков требует инженерного подхода».
Болтон и Оккенфельс утверждают, что хотя инженерия и является корнями валидных дескриптивных моделей, в конечном же итоге ее цель состоит в том, чтобы давать определенные предписания.
Макс Базерман в работе «Проведение влиятельного исследования: потребность в нормативных последствиях» тоже подчеркивал принципиальную важность перехода от дескриптивного нормативного подхода: «…очень часто предписания – не находятся на радаре социальных наук. Как выпускник конца 1970-х я был обучен быть дескриптивным; нормативный подход отводился для консультантов, а не для серьезных исследователей. Сейчас я понимаю, что это ложное отношение, и не только для сферы менеджмента, но и для общества в целом.
Сегодня важнейшие исследования в области управления предлагают новейшие дескриптивные находки, которые можно превратить в полезные предписания».
В 1991 году авторитетный научный журнал The Economic Journal к своему 100-летнему юбилею попросил ряд экономистов написать эссе о том, что следующие 100 лет могут принести в разных сферах экономики.
Элвин Рот завершил эссе следующим параграфом: «…В долгосрочной перспективе настоящей проверкой нашего успеха будет не только то, насколько хорошо мы понимаем общие принципы, которые управляют экономическим взаимодействием, но и то, насколько хорошо мы сможем перенести эти знания на практические вопросы микроэкономической инженерии…
Так же как инженеры-химики призваны, не только понять принципы, которыми управляют химическими заводами, но и проектировать их, и как врачи стараются понять не только биологические причины болезни, но и способы ее лечения и предотвращения. Так же и мерило успеха микроэкономистов будет заключаться в том, насколько они станут источником практических и качественно обоснованных проверенной теорией советов по проектированию институтов, через которые мы взаимодействуем друг с другом».
Три кита современной экономики
Экономическую инженерию уже признают одной из ключевых составляющих формирования экономической реальности не только ведущие ученые.
Так, выступая в Принстонском университете в 2010 году с анализом последствий Великой рецессии, председатель ФРС США Бен Бернанке заявил: «Мне кажется, что нынешняя критика экономики порой сочетает три аспекта, которые хоть и пересекаются, но являются отдельными. В контексте моего выступления сегодня я буду называть их экономической наукой, экономической инженерией и экономическим менеджментом.
Экономическая наука касается, прежде всего, теоретических и эмпирических обобщений относительно поведения людей, институтов, рынков и национальных экономик. Большинство академических исследований подпадает под эту категорию.
Экономическая инженерия – это проектирование и анализ структур для достижения конкретных экономических целей. Примерами таких структур являются системы управления рисками финансовых учреждений и системы финансового регулирования США и других стран. Экономический менеджмент предусматривает функционирование экономических структур в режиме реального времени – например управление сложными финансовыми институтами в частном секторе или регулярный надзор над этими учреждениями в государственном секторе».
Бернанке подчеркнул, что успех зависит от всех трех составляющих, и Великая рецессия в большей степени была вызвана ошибками на уровне экономической инженерии и экономического менеджмента, чем экономической науки в его понимании. Он также подчеркнул, что экономическая инженерия эффективна только в сочетании с хорошим экономическим менеджментом.
Эпоха дизайна рынков
Сегодня основное внимание исследователей экономической инженерии сосредоточено на уровне микроэкономики («дизайн рынков» – аукционы частот, электроэнергии; распределение учащихся между школами и поступление в вузы; биржи труда; онлайн аукционы и системы обратной связи; различные неценовые рынки).
А важнейшим инструментом дизайна рынков на теоретическом уровне считается теория игр. Ведущие исследователи отмечают, что дизайн рынков в идеале питается от теории игр, поведенческой экономики, экспериментов и полевых данных, чтобы создать реальные способы улучшения существующих институтов.
И хотя в 2012 году Элвин Рот и Ллойд Шепли получили Нобелевскую премию по экономике именно за «теории устойчивых распределений и практики дизайна рынков», это лишь часть общей картины экономической инженерии.
Аксель Оккенфельс и Аким Вембах в статье «Люди и рынки: экономика как инженерная наука» утверждают: «Рынки – мощный инструмент. Но многие рынки нуждаются в активном и осторожном проектировании. Даже маленькие ошибки могут привести к рыночному провалу. Экономические инженеры потребуются, поскольку «невидимая рука рынка» часто не способна справиться сама. Дизайн рынков как наука и прикладная дисциплина дополняет школу ордоэкономики.
Оба подхода предлагают решения и рецепты для обращения с крайне сложным экономическим миром. Однако в то время как ордоэкономика делает акцент на базовых принципах и выводит из них конкретные рекомендации. Дизайн рынков сосредоточен на управляемой теорией и основанной на эмпирических данных трансформации в системах поощрения. Это происходит в контексте конкретных институциональных сложностей и поведенческих явлений на определенном рынке».
Оккенфельс и Вембах также отмечают, что результаты дизайна рынков должны воплощаться в экономической политике, что, по словам нобелевского лауреата Элвина Рота, по крайней мере, частично является политическим процессом. По моему мнению, исследования в сфере экономической инженерии будут все больше сосредотачиваться на макроуровне и приобретать еще более междисциплинарный характер.
Идеи экономической инженерии начинают прорастать уже и в образовательной среде. Они пока больше напоминают одиночные ростки, но вскоре превратятся в могучий лес концепций и инструментов, корни которого уходят в экономическую теорию и историю, а кроны будут создавать комфортные условия жизни для потомков.
Конструирование будущего
Сегодня невозможно найти университет, в котором не преподают такие экономические дисциплины, как «финансовый анализ» или «инвестиционный менеджмент», или где нет соответствующих кафедр. Я убежден, что в недалеком будущем так будет и с экономической инженерией. В некоторых университетах Японии, Германии, США, Литвы, Румынии уже преподаются соответствующие дисциплины или даже созданы кафедры и подразделения.
В Украине экономическая инженерия доступна как учебная дисциплина в Институте прикладного системного анализа КПИ и на экономическом факультете КНУ имени Тараса Шевченко. В Национальной академии управления, где я защищал докторскую диссертацию на тему «Перепрограммирование структуры экономики», тоже хорошо знакомы с экономической инженерией.
Хрестоматийный пример использования экономической инженерии – повышение вывозной пошлины на семена подсолнечника до 23% (впоследствии было поэтапное снижение до 17%-16%-10%). Эта экономическая инициатива позволила Украине стать мировым чемпионом по производству и экспорту подсолнечного масла, что контролирует 55% глобального рынка.
В целом экономика Украины является идеальным полигоном для отработки концептов и инструментария экономической инженерии. Во-первых, вполне очевидно, что нелиберальные рецепты и «бег по течению» не сработали, фактически превратив некогда промышленно развитую (для своего времени) Украину в сырьевого донора и самую бедную страну Европы.
Во-вторых, большой набор экономических вызовов лишь повышает планку для экономических инженеров: исследователей, разработчиков политик и государственных деятелей, призванных воплотить их в жизнь.
Кроме войны и пандемии COVID-19, на радаре ключевых вызовов – низкие доходы, высокая безработица, эмиграция и депопуляция, деиндустриализация и примитивный экспорт, дефицит инвестиций и бегство капитала, низкая энергоэффективность и высокая импортозависимость, теневая экономика и социальная несправедливость, макрофинансовая хрупкость и внешняя финансовая зависимость, коррупция и институциональная слабость, а также экологические угрозы.
Если бы надо было избрать девиз экономической инженерии, я бы без сомнений позаимствовал высказывание Бакминстера Фуллера: «Мы призваны быть архитекторами будущего, а не его жертвами». Сложно было бы лучше охарактеризовать центральную идею экономической инженерии. Ведь экономический подъем и упадок стран – не случайность. Несмотря на влияние многих внешних факторов, которые нам не под силу контролировать, экономика не такая уж и хаотичная.
Лучше понимая архитектуру экономики, закономерности, тренды и инструменты управления, можно не только построить успешный бизнес, но и поставить рыночные силы на службу обществу. Создать новые рынки и инвестиционные возможности, сократить безработицу и социальное неравенство, повысить реальные доходы и финансовую стабильность, наконец, улучшить качество и продолжительность жизни людей – вполне реальные, хотя и амбициозные задачи.
Вместо того чтобы «плыть по течению» и пытаться делать пассивные прогнозы, мы можем научиться проектировать экономическую реальность. И не только на уровне домохозяйств или компаний, но и страны в целом. Звучит парадоксально, но то, что невозможно точно спрогнозировать, иногда достаточно успешно можно сконструировать.
От сорняков до орхидей
Экономическое будущее — не рулетка, но и не фатум. Его невозможно точно предсказать или контролировать, но можно целенаправленно «программировать» через экономическую политику. Благодаря системе стимулов можно направить деятельность экономических субъектов таким образом, чтобы, заботясь о собственных интересах, они способствовали достижению целей экономического инженера.
Именно в этом заключается суть экономической инженерии как прикладной дисциплины, которая сосредотачивается на возможностях дизайна экономических систем для достижения установленных целей.
Междисциплинарная по своей природе, она охватывает широкий спектр вопросов макроэкономики, публичных финансов, государственного управления, теории вероятности и психологии. Зачем же прибегать к услугам экономической инженерии, если есть «невидимая рука свободного рынка», что, по мнению некоторых экономистов, способна все «расставить на места»? Хотя бы потому, что эта невидимая сила совсем необязательно будет играть в вашу пользу, позволяя достичь целей, к которым вы стремитесь.
Главным выводом Элвин Рот называет то, что «проектирование необходимо, поскольку рынки не всегда растут как сорняки, некоторые из них – тепличные орхидеи». Украина уже знает примеры успешного (как целенаправленного, так и побочного) применения экономической инженерии для привлечения инвестиций, ускорения экономического развития и создания рабочих мест.
Так, только за первый год полноценного действия моратория на экспорт леса-кругляка инвестиции в украинскую деревообработку выросли более чем вдвое. Экспорт готовой продукции увеличился более чем наполовину. А это миллиарды дополнительных капитальных вложений и валютной выручки, сотни новых производств и тысячи рабочих мест по всей стране. Чем не история успеха?
Другой яркий пример – украинская «зеленая» энергетика. Благодаря высокому «зеленому» тарифу Украине за пять лет удалось привлечь более $5 млрд. инвестиций в возобновляемую энергетику, уменьшить энергетическую зависимость и улучшить экологическую перспективу.
Поэтапно повысив вывозную пошлину на экспорт металлолома почти в шесть раз – с 10 до 58 евро/т в 2015-2019 годах – нам удалось практически полностью ликвидировать дефицит сырья. Электрометаллургические заводы на треть увеличили выплавку стали, а бюджетные поступления от пошлины выросли вчетверо. «Металлургические законы» сохранили 35 тысяч рабочих мест по промышленности и более $3 млрд. годовой экспортной выручки, а также удержали гривну от девальвации.
Еще один хрестоматийный пример использования экономической инженерии – повышение вывозной пошлины на семена подсолнечника до 23% (впоследствии было поэтапное снижение до 17%-16%-10%). Эта экономическая инициатива позволила Украине стать мировым чемпионом по производству и экспорту подсолнечного масла, что контролирует 55% глобального рынка!
Благодаря такому смелому решению в духе экономической инженерии производственные мощности отрасли выросли более чем в восемь раз, и из нетто-импортера подсолнечного масла Украина превратилась в крупнейшего мирового производителя, экспортирующего 80% продукции более чем на $ 4 млрд. в год.
Эти истории успеха наглядно демонстрируют, что экономическая инженерия работает даже в малопривлекательном инвестиционном климате и несовершенной институциональной среде. Она не нуждается в идеальных предпосылках. И это ее большое практическое преимущество.
Перед экономической инженерией стоят очень амбициозные задачи, прежде всего в развивающихся странах.
Привлечение инвестиций и создание высокопроизводительных рабочих мест, переориентация с сырьевого экспорта на производство готовой продукции, развитие инфраструктуры и внедрение инноваций, развитие креативной экономики и интеллектуально-емкого экспорта, ускорение экономического развития и повышение реальных доходов населения.
В конечном итоге, сохранение окружающей среды и устойчивое развитие – это те базовые задачи, которые могут успешно решаться с помощью концепций, моделей и инструментов экономической инженерии.
Автор: Виктор Галасюк
Источник: Тиждень
Перевод: BusinessForecast.by
При использовании любых материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт BusinessForecast.by обязательна.