У меня есть решение суда, вступившее в законную силу, и открытое исполнительное производство. Предоставьте, пожалуйста, разъяснения по таким вопросам: действительно ли частный или государственный исполнитель имеет право автоматически накладывать арест на все мои счета как должника в банках, есть ли какие-то ограничения? Каких должников это касается и каков механизм взыскания средств с моих счетов как должника? Е. Клименюк.
Отвечает частный исполнитель исполнительного округа г. Киева Атаджан Чулиев.
Порядок наложения ареста на средства, находящиеся на счетах должника в банках и других финансовых учреждениях, урегулирован в частности: ч. 2, 4 ст. 48, ст. 56 закона Украины «Об исполнительном производстве» №1404-VIII от 02.06.2019, ст. 59 закона Украины «О банках и банковской деятельности» №2121-III от 07.12.2000, п. 16 раздела VIII Инструкции по организации принудительного исполнения решений, утвержденной приказом Минюста №512/5 от 02.04.2012, главой 9 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденной Постановлением НБУ № 22 от 21.01.2004, Порядком автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках, утвержденным приказом Минюста №1203/5 от 16.04.2019 (с изменениями, внесенными приказом Минюста №1061/5 от 23.03.2021).
Согласно ч. 2 ст. 48 закона №1404-VIII, взыскание по исполнительным документам обращается в первую очередь на денежные средства должника в национальной и иностранной валюте, иные ценности, в том числе на денежные средства на счетах должника в банках и других финансовых учреждениях.
Исполнитель не только имеет право, а он обязан в первую очередь обратить взыскание на средства должника, находящиеся на счетах в банке.
По смыслу абзацев 3, 4 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, банк принимает к исполнению документ об аресте средств, доставленного или в форме бумажного документа, или в форме электронного.
Порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках не предусматривал ранее, а именно в редакции от 16.04.2019 и не предусматривает в настоящее время автоматического наложения ареста на средства должника, находящиеся в учреждениях банков.
Решение по аресту средств на конкретном счете или всех счетов, суммы ареста, банков, которым будет направлено такое постановление, принимается исполнителем.
Постановление об аресте средств должника должно быть доставлено в учреждение банка, а уже банк, принимая его к исполнению, блокирует расходные операции клиента, то есть арестовывает средства на счете.
Такое направление постановления происходит несколькими путями. Первый — это направление исполнителем бумажного документа по постановлению об аресте средств в банке заказным или ценным письмом, или лично исполнителем (представителем/ поверенным, помощником частного исполнителя);
Второй путь – средствами электронной связи путем направления постановления об аресте средств в форме электронного документа с наложением квалифицированной электронной подписи. Обычно это электронная почта, но некоторые банки для такого обмена использовали и другие программные средства, к примеру, систему клиент-банк или специализированную программу обмена электронными документами как Paperless.
Третий путь – с помощью Автоматизированной системы исполнительного производства (далее АСИП), когда до принятия и подписания постановления, исполнитель может заметить учреждения банков из перечня включенных в системы, а после принятия и подписания постановления квалифицированной электронной подписью, постановление рассылалось в банки, отмеченные исполнителем. Такая рассылка происходит программными средствами АСИП.
Изменения, которые были внесены приказом Минюста №1061/5 от 23.03.2021 в порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках, были направлены, в том числе, и на расширение перечня категорий взысканий, в которых арест средств на счетах должника может быть наложен именно с помощью программных средств АСИП.
Теперь арест средств на счетах может быть наложен не только в отношении должников по алиментам, но и по всем другим категориям дел. Что касается ограничений в наложении ареста на средства на счетах в банках, то обычно физические лица не имеют каких-то защищенных счетов. Кроме того, решение о блокировке того или иного счета принимает учреждение банка. Поэтому если вам придет сообщение о блокировке счета, скорее всего, такие счета не являются защищенными.
Но действительно есть определенный перечень счетов, на которые не может быть наложен арест, и на средства, которые на нем находятся, не может быть обращено взыскание.
Так, например, согласно абзаца 2 ч. 2 ст. 48 закона №1404-VIII, запрещается обращение взыскания и наложение ареста на денежные средства на едином счете, открытом в порядке, определенном статьей 35-1 Налогового кодекса Украины, средства на счетах налогоплательщиков в системе электронного администрирования налога на добавленную стоимость, денежные средства на электронных счетах плательщиков акцизного налога, на денежные средства, находящиеся на текущих счетах со специальным режимом использования, открытых в соответствии со статьей 15-1 закона Украины «Об электроэнергетике», на текущих счетах со специальным режимом использования, открытых в соответствии со статьей 19-1 закона Украины «О теплоснабжении», на текущих счетах со специальным режимом использования для проведения расчетов по инвестиционным программам, на текущих счетах со специальным режимом использования для кредитных средств, открытых в соответствии со статьей 26-1 закона Украины «О теплоснабжении», статьи 18-1 закона Украины «О питьевой воде, питьевом водоснабжении и водоотведении», на специальном счете эксплуатирующей организации (оператора) согласно закону Украины «Об упорядочении вопросов, связанных с обеспечением ядерной безопасности», на средства на других счетах должника, наложение ареста и / или обращение взыскания на которые запрещено законом.
Кроме того, не подлежат аресту средства, находящиеся на счете, который открывается для зачисления страховых средств. Согласно абзацу 4 ч. 2 закона Украины «Об общеобязательном государственном социальном страховании» №77-VIII от 28.12.2014, страховые средства, зачисленные на отдельный текущий счет в банке или на отдельный счет в органе, осуществляющем казначейское обслуживание бюджетных средств (далее — отдельный счет), могут быть использованы страхователем исключительно на предоставление материального обеспечения и социальных услуг застрахованному лицу.
Страховые средства, зачисленные на отдельный счет, не могут быть направлены на удовлетворение требований кредиторов, на взыскание на основании исполнительных и других документов, по которым осуществляется взыскание в соответствии с законом.
Также на счетах органов принудительного исполнения решений, открытых для зачисления средств исполнительного производства, учета депозитных сумм и зачисления, взысканных с должников средств и их выплаты взыскателям. Не может быть наложен арест или обращено взыскание на основании исполнительных документов (ч. 2 ст. 15 закона Украины «Об органах и лицах, осуществляющих принудительное исполнение судебных решений и решений других органов» №1403-VIII от 02.06.2016).
Следовательно, если счет не имеет какого-то специального статуса, то арест на средства накладывается банком на основании постановления исполнителя и блокируются все расходные операции по счету до накопления суммы ареста.
Следует отметить, что между различными банками при исполнении постановления об аресте средств должника нет взаимодействия. И если у должника есть средства в сумме достаточной для погашения долга в разных банках, то такая сумма будет блокироваться каждым банком отдельно.
Приведу пример: имея долг 1000,00 грн. и три счета в трех банках, на каждом счете у вас заблокируют по 1000,00 грн., и в целом вас временно будут ограничены возможности в расходах в размере 3000,00 грн.
Механизм принудительного списания средств подробно урегулирован Инструкцией о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, в частности главой 5. Никаких изменений, которые бы касались автоматизации принудительного списания, данная Инструкция не предусматривает.
Средства со счетов должника списываются банком, в котором должник имеет счета, на основании платежного требования исполнителя. Платежное требование вместе с соответствующим реестром сначала подается в банк, где обслуживаются частный исполнитель или орган государственной исполнительной службы. На нем проставляется штамп банка и подпись его ответственного лица.
Следующим шагом является то, что платежное требование, подписанное исполнителем и скрепленное гербовой печатью, уже со штампом банка и подписью ответственного лица направляется в банк, обслуживающий счета должника. Если суммы средств на счете достаточно, банк выполняет платежное требование полностью, а если нет, платежное требование исполняется банком в пределах остатка средств на счетах должника.
Повторно по уже проведенному платежному требованию средства не списываются. Для списания средств, которые могут поступать на счет после обработки банком должника платежного требования, исполнитель производит новые экземпляры платежного требования и уменьшает сумму списания по требованию на размер ранее списанных с должника денежных средств. Платежное требование действительно в течение 30 дней со дня его составления.
Подытоживая, исполнитель может налагать арест на денежные средства на всех счетах, кроме средств, содержащихся на счетах, на которые запрещено обращать взыскание, но делает он это не автоматически. По состоянию на настоящее время к электронному взаимодействию между банками и АСИП приобщено лишь семь банков из всех действующих.
Изменения в Порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках от 23.03.2021 касаются исключительно наложения и снятия ареста с денежных средств и порядка получения информации о номерах счетов и остатков средств на счетах должника. Эти изменения не касаются принудительного списания средств.
Технически наладить взаимодействие между банками и исполнителями через АСИП по этим изменениям должны в течение трех месяцев со дня принятия изменений в порядок. Но здесь следует подчеркнуть, что Порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках по исполнительным производствам о взыскании алиментов был утвержден еще 16.04.2019. Но на конец второго года со дня утверждения настоящего Порядка выполнять его оказались в состоянии лишь семь банков.
Принудительное исполнение решения у частного исполнителя
Какие документы необходимо предоставить частному исполнителю для взыскания задолженности с юридического лица? В. Коломиец.
Согласно ч. 1 п. 1 ст. 26 закона Украины «Об исполнительном производстве» (далее – закон) исполнитель начинает принудительное исполнение решения на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя о принудительном исполнении решения.
Требования к содержанию заявления об открытии исполнительного производства установлены п. 3 раздела III инструкции по организации принудительного исполнения решений, утвержденной приказом Минюста № 512/5 02.04.2012.
Заявление о принудительном исполнении решения подается в орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя в письменной форме вместе с оригиналом (дубликатом) исполнительного документа.
В заявлении о принудительном исполнении решения указываются следующие сведения:
название и дата выдачи исполнительного документа;
фамилия, имя и (при наличии) отчество взыскателя;
дата рождения и адрес места жительства или пребывания взыскателя;
регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или серия и номер паспорта (для физических лиц, которые из-за своих религиозных убеждений в установленном порядке отказались от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и уведомили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте) взыскателя;
номер телефона взыскателя;
способ перечисления взысканных с должника денежных сумм (в случае исполнения решения о взыскании средств);
реквизиты счета, открытого в банке или в другом финансовом учреждении, для получения взысканных с должника денежных сумм (при наличии).
Также следует заметить, что согласно ч. 2 ст. 24 закона, частный исполнитель принимает к исполнению исполнительные документы по месту жительства, пребывания должника – физического лица, по местонахождению должника – юридического лица или по местонахождению имущества должника.
По смыслу норм п. 3 раздела III Инструкции по организации принудительного исполнения решений установлено, что в случае предъявления исполнительного документа в орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя по местонахождению имущества должника к заявлению о принудительном исполнении решения прилагается документ / копия документа, который подтверждает, что имущество должника (денежные средства на счетах в банках или других финансовых учреждениях) находится(находятся) на территории, на которую распространяется компетенция органа государственной исполнительной службы, либо в пределах исполнительного округа частного исполнителя.
Итак, чтобы обратиться к частному исполнителю за принудительным исполнением решения, взыскателю нужно предоставить:
– оригинал (дубликат в случае утери оригинала) исполнительного документа. Это может быть приказ, исполнительный лист, постановление, исполнительная надпись или другие документы;
— заявление о принудительном исполнении решения. Взыскатель может заявление подписать и подать исполнителю лично или сделать это через представителя. В случае реализации взыскателем своих полномочий через представителя, полномочия последнего должны быть надлежащим образом подтверждены, а право на предъявление исполнительного документа на исполнение должно быть оговорено в документах, подтверждающих полномочия.
В случае предъявления исполнительного документа по месту нахождения имущества (средств) должника, к заявлению о принудительном исполнении должен прилагаться документ или его копия, подтверждающий наличие имущества (денежных средств на счетах в банках или других финансовых учреждениях) на территории исполнительного округа частного исполнителя.
Указанные документы могут предоставляться исполнителю лично или средствами почтовой связи. Актуальные адреса офисов частных исполнителей и средства связи с ними размещены в Едином реестре частных исполнителей Украины по ссылке erpv.minjust.gov.ua.
Взыскание задолженности с предприятия, которое есть в перечне на приватизацию
Подскажите, можно ли взыскать задолженность по зарплате с предприятия, которое годами не выплачивает ее бывшим работникам за предыдущие годы. Исполнительная служба не взимает с предприятия задолженность, мотивируя это тем, что по закону, если предприятие стоит на приватизации, ни копейки долга не выплачивает. Речь идет о «Укрзападуглебуд». Олег Ковтун.
По смыслу п. 12 ч. 1 ст. 34 закона Украины «Об исполнительном производстве» (далее – закон) исполнитель приостанавливает совершение исполнительных действий в случае включения государственных предприятий или пакетов акций (долей) хозяйственных обществ в перечень объектов малой или большой приватизации, подлежащих приватизации.
Приказом Фонда государственного имущества Украины от 27.12.2018 № 1637 «Об утверждении перечня объектов малой приватизации, подлежащих приватизации в 2019 году» (с изменениями), ЧАО «Укрзападуглебуд» включено в Перечень государственных пакетов акций (долей) хозяйственных обществ и других хозяйственных организаций и предприятий, основанных на базе объединения имущества разных форм собственности, подлежащих приватизации в 2019 году.
По информации Фонда государственного имущества Украины (spfu.gov.ua/userfiles/files/dod1-646.doc), по состоянию на 09.04.2021 ЧАО «Укрзападуглебуд» присутствует в этом перечне.
Аукцион по продаже, который был назначен на 25.01.2021, не состоялся. Государственный пакет акций размером 99,6667% уставного капитала ЧАО «Укрзападуглебуд», что составляет 44 637 304 штук акций (код за ЕГРПОУ 00177158, Львовская обл., г. Червоноград, ул. Строительная, 1-а), номинальной стоимостью пакета акций – 11 159 326,00 гривен готовится к продаже privatization.gov.ua/product/privatization-prat-ukrzahidvuglebud.
В соответствии с ч. 4 ст. 35 закона, в период приостановления совершения исполнительных действий исполнитель имеет право обращаться в суд в порядке, установленном настоящим законом, а также принимать меры к розыску должника (его имущества) или проведению проверки его имущественного положения.
Совершение любых других исполнительных действий по приостановленному исполнительному производству действующей редакцией данного закона не предусмотрено.
Таким образом, принудительно взыскать задолженность по заработной плате с ЧАО «Укрзападуглебуд» в процедуре исполнительного производства не представляется возможным, поскольку по остановленным исполнительным производствам исполнитель может разве что осуществлять меры по розыску имущества должника, проведение проверки имущественного положения должника и обращение в суд с соответствующими представлениями или заявлениями.
Однако такие действия не приводят к поступлению средств в исполнительном производстве, за счет которых может быть погашена задолженность.
Источник: Правительственный курьер
Перевод: BusinessForecast.by
При использовании любых материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт BusinessForecast.by обязательна.