Потери Беларуси в результате финансового кризиса в России в 1998 г.

19.12.2013 – Финансовый кризис резко сузил долларовую покупательную способность российского рынка и затормозил вариант постепенной модернизации белорусской экономики за счет наращивания поставок в Россию. В результате кризиса начал сокращаться экспорт белорусских товаров и услуг.

Читайте также: Как работает кэшбэк (возврат денег) при покупке товаров и услуг

Так, в целом экспорт товаров и услуг в Россию только в августе 1998 г. снизился по сравнению с августом 1997 г. на 13,7%, а его валютная составляющая – на 17,4%. В августе по отношению к июлю т.г. произошло снижение экспорта товаров и услуг на 9,8%, в том числе валютной составляющей – на 13%.

В абсолютном выражении экспорт в Россию в первом полугодии 1998 г. составил в среднем за месяц в эквиваленте 421 млн. долл. В июле 1998 г. он сократился до 401 млн. долл., в августе – до 346,4 млн. долл., сентябре экспорт в Россию составил 255,2 млн. долл. и в октябре – 324,4 млн. долл.

Таким образом, прямые потери белорусских экспортеров в июле-сентябре 1998 г. от сокращения экспорта по сравнению с первым полугодием 1998 г. достигли 357 млн. долл. (1684 (421х4) – 1327 (401 + 346,4 + 255,2 + 324,4) млн. долл.). До конца года прямые потери сокращения экспорта в Россию возросли до 600 млн. долл., что превышает полуторамесячный объем экспорта страны в Российскую Федерацию.

Значительными темпами начал сокращаться возврат валютной выручки от экспорта товаров и услуг. Если в первом полугодии 1998 г. поступление валютной выручки от экспорта в Россию составляло в среднем в месяц в эквиваленте 229,6 млн. долл., то в июле-августе поступление сократилось до 190,4 млн. долл.

В итоге косвенные потери белорусских производителей от экспорта за июль-октябрь т.г. под влиянием экономического кризиса в России составили 156,8 млн. долл. (229,6 – 190,4 = 39,2 х 4). К концу 1998 г. суммарные косвенные потери белорусских производителей от экспорта в Россию достигли 240 млн. долл.

По итогам 1998 г. произошло падение белорусского экспорта товаров и услуг на 5% по отношению к уровню прошлого года, экспорта товаров – на 8%. Дефицит баланса товаров и услуг составил более 1100 млн. долл. США, что почти на 40% выше уровня 1997 г.

Значительные потери для Беларуси связаны с наличием задолженности перед белорусскими экспортерами со стороны России. По состоянию на 1 августа 1998 г. задолженность составила в эквиваленте 351,4 млн. долл. При этом основная часть задолженности была сформирована в российских рублях. После резкой девальвации российского рубля в августе-октябре 1998 г. белорусские экспортеры, которые фактически кредитовали российскую экономику, понесли существенные потери. Эти потери достигли 230 млн. долл., а до конца года увеличились до 300 млн. долл.

В результате финансово-банковского кризиса в России возникли потери белорусских банков по причине девальвации российского рубля и невыполнения обязательств по возврату средств российскими банками.

По состоянию на 1 сентября 1998 г. активы белорусских банков в российских рублях составляли 222417,4 тыс. российских рублей, что эквивалентно 36 млн. долл. по курсу Центрального банка Российской Федерации к началу финансового кризиса (6,29 российских рублей за 1 долл.). В результате девальвации российского рубля потери белорусских банков достигли 60% вышеуказанной суммы, или 21,2 млн. долл.

Потери составили 60% от суммы активов белорусских банков в российских рублях в результате снижения курса российского рубля в три раза по отношению к долл. США.

Одним из последствий финансового кризиса в России явилось значительное снижение ликвидности российских банков, в результате чего по состоянию на 04.12.1998 не выполнены платежи белорусских банков и их клиентов на сумму 68,1 млн. российских рублей и 8645,9 тыс. долл. США.

Основными российскими банками, задерживающими платежи, явились:

АКБ «Инкомбанк» — 22,3 млн. росс. рублей и 6,1 млн. долл.;

КБ «Межкомбанк» — 19,5 млн. росс. рублей и 10,8 тыс. долл.;

Промстройбанк РФ – 17,1 млн. росс. рублей и 1,7 млн. долл.;

КБ «Российский кредит» — 6,6 млн. росс. Рублей и 1,7 млн. долл.

Потери Беларуси оценены в размере более 600 млн. долл. (357 + 230 + 21,2) и до конца 1998 года дополнительно 500 млн. долл.

Таким образом, общая сумма потерь Беларуси до конца 1998 года в результате финансово-экономического кризиса в России составила 1,1 млрд. долл.

По состоянию на 01.12.1998 объем размещенных денежных средств в банках Российской Федерации составил 5144,1 млрд. в эквиваленте белорусских рублей, в том числе 49,4 млн. долл., 0,5 млн. немецких марок и 203,5 млн. российских рублей.

Размещенные в России средства составляют около 6,4% валютных активов банков Беларуси.

Средства в долларах США, размещенные в российских банках, за ноябрь 1998 г. увеличились с 39 млн. до 49,4 млн. долл.

Увеличение произошло в основном за счет:

прироста на 7,6 млн. долл. средств Белпромстройбанка в российском ММБанке по счету 1514 («Прочие счета до востребования в других банках за границей»);

прироста в целом на 2,4 млн. долл. средств по счету 1502 («Корреспондентские счета в банках за границей») у ряда белорусских банков;

прироста на 0,9 млн. долл. средств по счету 198 («Сомнительная задолженность других банков») у четырех белорусских банков. В том числе Белпромстройбанк отнес на данный счет 750 тыс. долл., размещенных в российском Инкомбанке.

Средства в немецких марках, размещенные в российских банках, в перерасчете на белорусские рубли увеличились за ноябрь 1998 г. с 19,5 млрд. рублей до 25 млрд. рублей.

Увеличение произошло в основном за счет роста с 18,5 млрд. рублей до 24,6 млрд. рублей средств Белвнешэкономбанка, размещенных в Банке ВЭД (г. Москва) по счету 1502.

Средства в российских рублях за ноябрь 1998 г. сократились с 239 млн. рублей до 203,5 млн. рублей.

Сокращение вызвано в основном возвратом средств, размещенных на счету 4111 («Ценные бумаги с фиксированным доходом, выпущенные органами республиканского управления»):

Белвнешэкономбанком – на 11,3 млн. рублей;

Белорусским биржевым банком – на 11,3 млн. рублей;

Приорбанком – на 2,3 млн. рублей.

Белгазпромбанк возвратил 6,6 млн. рублей, которые были размещены в Инкомбанке по счету 1801 («Средства на промежуточных счетах по операциям с ценными бумагами и их производными»).

Вместе с тем за ноябрь с 72 млн. рублей до 76,4 млн. рублей увеличились остатки белорусских банков на корреспондентских счетах в российских рублях (счет 1502).

Постоянно, начиная с сентября, росли средства на счету 1800 («Средства на промежуточных счетах по операциям с иностранной валютой»). В целом к 1.12.1998 они достигли по системе 33,9 млн. рублей. Прирост за ноябрь – 6,6 млн. рублей. Наиболее крупную сумму по данному счету на 1.12.1998 имел в российских банках Белпромстройбанк – 20,7 млн. рублей.

Средства в прочих валютах имеют постоянную тенденцию к росту и на 1.12.1998 достигли по системе в перерасчете на белорусские рубли 328,5 млрд. рублей.

Из них 304,2 млрд. рублей – это средства по счету 1502, из которых 264,6 млрд. рублей – средства филиала Мосбизнесбанка, размещенные в головном российском банке.

Наиболее крупные суммы средств в российских банках на 1.12.1998 имеют Белпромстройбанк (1940,4 млрд. рублей – увеличение за ноябрь в 2,2 раза) и Белвнешэкономбанк (702,3 млрд. рублей – увеличение в 1,4 раза).

По доле средств в российских банках относительно всех валютных активов лидируют РРБ-банк (41,5%), Золотой талер (32,6%), Абсолютбанк (31,7%).

Продолжался рост средств, классифицируемых банками как «сомнительная задолженность других банков» (счет 198). В этой сумме сомнительная задолженность банков-нерезидентов по СКВ увеличилась за ноябрь с 239,2 млрд. рублей до 394,4 млрд. рублей. Резерв под данную сомнительную задолженность создан был только в размере 28,2 млрд. рублей.

Рынок государственных ценных бумаг Беларуси

На рынке государственных ценных бумаг РБ в ноябре 1998 г. было проведено 4 аукциона по размещению государственных краткосрочных облигаций (далее – «ГКО»). Размещено ГКО по факту на сумму 973,03 млрд. рублей, по номиналу – на 1294,11 млрд. рублей. Кроме того, было проведено доразмещение девяти выпусков на сумму по факту 880,41 млрд. рублей, по номиналу – 1136,5 млрд. рублей. Национальный банк в ноябре на первичных аукционах ГКО не приобретал.

Министерством финансов Беларуси произведены выплаты купонного дохода по четвертому купону 3-го выпуска государственных долгосрочных облигаций (ГДО) с купонным доходом в сумме 42,58 млрд. рублей, по второму купону 4-го выпуска ГДО с купонным доходом в сумме 31,7 млрд. руб., и по первому купону 7-го выпуска ГДО с купонным доходом в сумме 6,0 млрд. рублей, в том числе Национальному банку выплачено: 41,7 млрд. рублей по 3-му выпуску ГДО с купонным доходом 25,9 млрд. рублей по третьему выпуску ГДО с купонным доходом 25,9 млрд. рублей по 4-ому выпуску ГДО с купонным доходом и 4,23 млрд. руб. по 7-му выпуску ГДО с купонным доходом.

Всего по состоянию на 01.12.98 в обращении находилось ценных бумаг Правительства на сумму 23587,29 млрд. рублей по номиналу, в т.ч.:

ГКО на сумму 21925,11 млрд. рублей;

ГДО с купонным доходом на сумму 1662,18 млрд. рублей.

За ноябрь 1998 г. в государственном учреждении «Межбанковская валютная биржа» было зарегистрировано на внебиржевом рынке 495 сделок с государственными ценными бумагами на сумму 3805,8 млрд. рублей, что меньше показателя по количеству сделок за октябрь на 22% (635 сделок) и показателя по объему на 6,2% (4057,9 млрд. рублей).

За ноябрь 1998 г. в ГУ «МВБ» было заключено 1442 сделки с государственными ценными бумагами на сумму 17045 млрд. рублей, что больше показателей за октябрь по количеству на 4,4% (1330 сделок) и по объему на 29,4% (13170 млрд. рублей) (в том числе операции Национального банка).

В целях осуществления денежно-кредитной политики, регулирования объема денежной массы в обращении Нацбанк проводит операции с ценными бумагами на открытом рынке. За ноябрь 1998 г. на биржевых торгах  заключено 68 сделок на сумму 4457,6 млрд. рублей, в т.ч.:

с целью уменьшения ликвидности было заключено 50 сделок на сумму 3560,5 млрд. рублей;

с целью увеличения ликвидности заключено 18 сделок на условиях «РЕПО» на сумму 897,1 млрд. рублей.

Банковская система Беларуси имела достаточную ликвидность (наличие средств) для дальнейшей работы с ценными бумагами. При этом в портфеле ценных бумаг коммерческих банков республики снизились доля ценных бумаг нерезидентов (с 25,5% — в феврале до 8,8% — в ноябре).

Источник: BusinessForecast.by

Уважаемые коллеги, пожалуйста, присылайте ваши статьи, презентации и другие материалы для публикации на сайте BusinessForecast.by на электронный адрес info@businessforecast.by.

Читайте по теме:

Оставить комментарий