Сотни миллионов долларов присвоенных средств и сотни подозреваемых. Таков результат деятельности финансовой пирамиды B2B Jewelry, которая, несмотря ни на что, продолжает и дальше привлекать средства от населения. Как это возможно?
— Можно ли приобрести у вас сертификат под 408% годовых? – Задавал такой вопрос автор накануне январского локдауна в одном из магазинов сети B2B Jewelry в Киеве.
— Но вы можете приобрести ювелирные изделия. На серебро у нас 7% в неделю (364% годовых), на золото – 4% (208% годовых), — отвечала продавщица, добавляя, что приобретенными ранее сертификатами можно оплатить до 30% стоимости украшений.
При таких условиях полная стоимость серебряного изделия окупится менее чем за 4 месяца, золотого – за полгода. Далее клиент будет получать чистый доход, оставляя себе приобретенный товар.
Но не все так радужно. Схема, по которой работает B2B Jewelry – вовсе не бизнес. Все это больше напоминает классическую финансовую пирамиду, когда одни вкладчики получают доход из средств новых вкладчиков. В прошлом году в конце августа в Службе безопасности заявили, что заблокировали деятельность компании. В рамках уголовного производства правоохранители провели 48 обысков в Киевской и Винницкой области и в Одессе.
По данным СБУ, за время работы B2B Jewelry организаторы успели купить остров с недвижимостью на Днепре, 18 элитных внедорожников стоимостью около 100 тыс. долл. каждый, и другое имущество на 250 млн. долл. Количество вкладчиков компании, по информации правоохранителей, на момент проведения обысков составило около 600 тысяч.
В конце концов, несмотря на это, «пирамида» продолжила работу после серии обысков, и отделения по стране никто не закрывал. Более того, работают они и сегодня, и наращивают армию вкладчиков через рекламу, которая обещает всем с экранов, билбордов и баннеров фантастические заработки.
Почему так случилось?
Фигуранты до сих пор на свободе
По словам собеседника ЭП, знакомого с материалами дела, среди организаторов и исполнителей преступной схемы – около 500 человек с учетом продавцов, консультантов, кассиров и менеджеров.
Главных фигурантов, которые непосредственно развивали «финансовую пирамиду» – около 25. Почти все – выходцы из Винницкой области. Подозрение объявили лишь трем лицам – организатору Николаю Гонта, его жене Елене, которая является основательницей благотворительного фонда «Зимородок», что фигурирует в расследовании, и главному бухгалтеру компании.
Как сложилась их судьба после того как Служба безопасности заблокировала деятельность B2B Jewelry летом 2020 года?
Елене Гонте вручили подозрение в совершении уголовных правонарушений. Речь идет о «мошенничестве в финансовых операциях» (часть 3 статьи 28, часть 2 статьи 222 Уголовного кодекса) и «легализации имущества, полученного преступным путем» (часть 3 статьи 209). Наказывается лишением свободы до 12 лет.
Следователь Нацполиции просил для Елены Гонты меру пресечения в виде содержания под стражей с определенным размером залога 8,7 млн. грн. Такое ходатайство согласовал и прокурор. Однако судья Печерского районного суда Киева Кристина Константинова приняла значительно более мягкое решение — круглосуточный домашний арест.
Впоследствии коллегия судей Киевского апелляционного суда отменила даже это постановление и избрала еще более мягкую меру пресечения – личное обязательство. В конце октября 2020 года эту меру пресечения продлили. Ходатайство следователя об избрании более строгой меры и аргументы относительно возможного влияния подозреваемой на ход следствия, например, уничтожение документов или давление на свидетелей, не дало результата. Ходатайство судья Печерского районного суда Татьяна Ильева отклонила.
Организатора финансовой пирамиды Николая Гонту так же сначала взяли под круглосуточный домашний арест, а впоследствии отпустили под личное обязательство. Хотя следователь просил применить меру пресечения в виде содержания под стражей с возможностью внесения залога – 8,7 млн. грн. Такой же меру пресечения избрали и для главного бухгалтера B2B Jewelry, что администрировал счета организации.
«В сентябре мы надели на подозреваемых лиц электронные браслеты. Сейчас у этих людей отсутствуют какие-либо меры предосторожности, и мы не знаем почему. Многочисленные обращения об избрании мер предосторожности остались без внимания», — говорит ЭП один из правоохранителей.
B2B Jewelry: от благотворительного фонда до десятков ФОП
Организаторам финансовой пирамиды B2B Jewelry нужен был механизм, который бы позволял принимать безналичные платежи. Для этого Елена Гонта учредила благотворительный фонд «Зимородок», на счет которого поступали средства от вкладчиков за сертификаты, золото и серебро.
Как оказалось впоследствии, тратили эти средства основатели на собственные нужды — приобретение автомобилей, земельных участков и перевод денег на счета организаторов пирамиды. С 80 млн. грн., что перевели в этот фонд, в назначениях платежа «на благотворительность» значилось лишь 3 млн. грн. Не исключено, что даже эта сумма была потрачена не на благотворительность. По словам правоохранителей, проверить это невозможно.
В конце декабря 2019 года, по ходатайству Генпрокуратуры суд арестовал счет благотворительного фонда «Зимородок», открытого в «Кредобанке». Ущерб государству в виде неуплаченных налогов от деятельности фонда составляет почти 9 млн. грн.
Из материалов дела в реестре судебных решений следует, что банки неоднократно блокировали такие платежи. В одном из случаев банк заблокировал 5 млн. грн., которые перечислялись из фонда на личный счет одного из организаторов преступной группы. На этом этапе деятельности пирамиды участникам также начисляли еженедельные выплаты по вкладам, которые можно было получить в отделениях магазинов.
«Суммы выплат – разные, начиная от нескольких сотен гривен до 100 тысяч. Некоторые люди вкладывали по 200-300 тысяч долларов. Один человек мог прийти и, указав код из СМС, забрать из кассы 15 тысяч долларов. На момент ареста активов фонда «Зимородок» практически все первые участники пирамиды «отбили» сумму своего вклада», – рассказывает собеседник ЭП.
Для удобства учета было разработано специальное программное обеспечение, где были данные о вкладчиках, суммах и размере еженедельных выплат. Кроме того, был привлечен ряд финансовых компаний. Некоторые банки блокировали платежи, а некоторые требовали 3-4% с оборота, чтобы пропускать операции от B2B Jewelry, отмечает источник ЭП.
После того, как активы «Зимородка» арестовали, организаторы нашли другой способ привлечения безналичных средств. Для этого они зарегистрировали 43 Фопов, которые работали на третьей группе налогообложения. Через каждого из них проводили годовой разрешенный на то время максимум – 5 млн. грн.
«ФОПы — это студенты из Винницкой области. Их собрали в общежитии, зарегистрировали, после чего забрали у них ключи и пароли от клиент-банка. За регистрацию ФОП каждый из них получил по тысяче гривен. Сейчас у некоторых из них — по 12 тысяч гривен налогового долга. Администрирование счетов осуществляли бухгалтеры B2B Jewelry», — поясняет собеседник ЭП.
По его словам, все 43 ФОП были открыты в одном отделении «Приватбанка» у одного и того же менеджера. Банк заблокировал их счета только после того, как через них провели более 200 миллионов гривен. После этого счета перевели на обслуживание в «Ощадбанк».
Средства, которые выводили через ФЛП на счета финансовых компаний, использовали на рекламу, приобретение бижутерии и собственные нужды. Деньги на счетах некоторых финансовых компаний по требованию следователя суд арестовывал, но через некоторое время их снова разблокировали.
«Мы обращаемся с ходатайствами об аресте счетов Фопов, агентов по распространению средств и причастных к пирамиде финансовых компаний. Их арестовывают, но один и тот, же судья эти счета разблокирует», – добавил собеседник.
В одном из постановлений Печерского районного суда Киева говорится о том, что прокурор Офиса генерального прокурора обращался с заявлением об отводе следователя судьи Печерского районного суда Алексея Соколова от рассмотрения дела о снятии ареста со счетов одной из финансовых компаний.
Прокурор отмечал, что Соколов неоднократно отменял арест в уголовном производстве, в связи, с чем возникли сомнения в его беспристрастности. Однако в удовлетворении отвода судьи отказали.
Собеседник ЭП также отмечает, что представители B2B Jewelry тормозят следствие всеми возможными методами: «На них работает около 30 адвокатов. Если каждый напишет по обращению, то это существенно затягивает дело. Вызвали человека на допрос – получаем 10 обращений. Для них – это деньги, а для нас — время. Мы приезжаем допрашивать человека, он обращается к адвокату. Прилетает адвокат на самолете и говорит, чтобы никому ничего не рассказывали. Такой случай был в Черновцах. Людям проще верить адвокату, чем ответить на простые вопросы».
Когда в Винницкое управление СБУ пригласили 20 ФОП, то каждый пришел на допрос со своим адвокатом. Все как один говорили, что не считают себя свидетелями, и что на них оказывают давление, а уголовное дело является заказным. Позже от каждого из студентов в различные органы поступило по четыре заявления о нарушении их прав.
Пирамида продолжает работать
После обысков и объявления подозрений B2B Jewelry продолжила работать. Более того – провела информационную кампанию, чтобы убедить клиентов в том, что все остается как и раньше. Николай Гонта записал видео-обращение, в котором убеждал, что магазины работают в штатном режиме, а информация не соответствует действительности. Сейчас оригинал видео удален с официального канала в YouTube, но его можно найти в сюжетах некоторых телеканалов.
На официальной странице проекта в Facebook опубликовали рекламный манипулятивный сюжет одного из телеканалов, в котором говорится о том, что один из вкладчиков уже два года зарабатывает, покупая, украшения в B2B Jewelry и возвращает всю стоимость с процентами. В этом же видео приведен фрагмент обращения Гонты.
«В сети массово начали появляться сообщения о блокировке сети ювелирных магазинов B2B Jewelry. Магазины работают в обычном режиме, в этом вы можете убедиться, посетив любой салон в своем городе. Информация, которая разлетелась в интернете, не соответствует действительности, наши юристы уже готовят иски», – заявлял Гонта.
После обысков в B2B Jewelry больше сосредоточились на клиентах из онлайн, придумали новые программы для привлечения средств, обещая вкладчикам еще большие проценты. Специально для вас мы подготовили новую бонусную программу. Согласно которой, покупая в наших ювелирных салонах, изделия из золота вы будете получать 4% кэш-бека в неделю или 208% в год, а изделия из серебра – 7% в неделю, а это 364% в год!», — написали на странице B2B Jewelry в Instagram через месяц после обысков СБУ.
Организаторы изменили стратегию – если раньше открывали по несколько магазинов в каждом большом городе и почти в каждом городке с населением свыше 50 тыс. жителей, то в начале января 2021 года осталось всего 15 магазинов по всей Украине. Раньше в Киеве было 6 магазинов, сейчас – только один.
«У них было целое подразделение, которое осуществляло подбор торговых площадок, занималось ремонтом и маркетингом. Они имели свой мебельный цех, отдел логистики. Для магазинов арендовали любые площади в центральной части города, несмотря на цену», – рассказали ЭП в правоохранительных органах.
В некоторых городах суммы аренды были очень высоки. Например, аренда салона под магазин на бульваре Леси Украинки в Киеве стоила около 13 тыс. долл. в месяц. После локдауна, как отмечается на страницах B2B Jewelry в соцсетях, восстановится работа четырех магазинов и пользователи сами проголосуют, чтобы определить, в каком городе будет магазин.
Судя по комментариям в соцсетях, сейчас вкладчикам выплачивают не более 200 грн. еженедельно, независимо от размера вклада. Ехать в другой город ради такой суммы невыгодно. Организаторы уже несколько месяцев обещают сделать возможным вывод денег на банковскую карту, но, похоже, это так и останется обещаниями.
Для осуществления операции необходимо зарегистрироваться в личном кабинете. В сети есть около 10 сайтов, которые предлагают зарегистрироваться в системе B2B Jewelry. К тому же, на сайтах можно купить сертификат в отличие от магазинов, где их прекратили продавать.
При покупке сертификата организаторы обещают до 300% годовых. Чем меньше периодичность выплат, тем выше «доход». Например, если вложить 200 долларов с выплатой процентов ежеквартально, то обещанная выплата к концу года составит 600 долларов. Если выбрать еженедельные выплаты — то только 488 долларов.
В кабинете также можно приобрести золотые и серебряные ювелирные изделия. По существенно завышенным ценам. Самые дешевые позиции стоят минимум в 2-3 раза больше рыночной цены золотых и серебряных изделий. Например, кольцо из белого золота 585 пробы весом 4,79 гр. стоит 15,5 тыс. грн. Однако линк из личного кабинета на каталог товаров, которые предлагают купить, ведет на сайт российского магазина «Карат». Адрес российского магазина указан на сайте.
ЭП пыталась связаться с руководством B2B Jewelry. Сейчас единственным доступным каналом является горячая линия. Там сообщили, что высшее руководство и менеджмент B2B Jewelry не работают «в связи с локдауном». Электронной почты для направления официального запроса у компании нет. В соцсетях не удалось найти ни основателя финансовой пирамиды Николая Гонты, ни его жены Елены.
Адвокат Александр Дульский, который представляет интересы Гонты в суде, сказал, что ничего не будет комментировать, пока не завершится досудебное расследование.
Финансовая пирамида в законе
В Украине привлечь к ответственности за создание финансовой пирамиды невозможно, хотя бы потому, что в законодательстве отсутствует даже такое понятие. Расследование по делу о мошенничестве началось лишь после того, когда появились первые потерпевшие. Фактически они появляются лишь тогда, когда финансовая пирамида перестает платить вкладчикам.
По словам собеседника ЭП в правоохранительных органах часть вкладчиков поняли, что их обманули только недавно. Сейчас в полицию поступили уже под тысячу заявлений о признании потерпевшими. Значительных сумм наличных денег у организаторов не удалось найти. А арестованного имущества и денег на счетах не хватит, чтобы вернуть всем вкладчикам деньги даже без обещанных процентов.
Проект закона о запрете финансовых пирамид в Украине был впервые зарегистрирован еще в 2014 году. Но до его рассмотрения так и не дошли. Новый законопроект группа народных депутатов зарегистрировала в мае 2020 года. За создание финансовых пирамид, нанесших ущерб в особо крупных размерах, документом предлагается наказывать лишением свободы на срок от восьми до двенадцати лет. Сейчас проект находится на стадии проработки парламентскими комитетами.
Автор: Владимир Рыхлицкий
Источник: ЭП
Перевод: BusinessForecast.by
При использовании любых материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт BusinessForecast.by обязательна.