Павел Ризаненко: Полищук думал, что схема с «Михайловским» прокатит, но Фонд гарантирования все отменил и вкладчики стали ходить по улицам

28.12.2016 – Народный депутат Павел Ризаненко (от Блока Петра Порошенко, БПП), который много лет исследует схемы владельца обанкротившегося банка «Михайловский», рассказал БизнесЦензору, откуда взялся Виктор Полищук, кто за ним стоит, и какую роль он играет в хищении средств у банка «Михайловский».

Читайте также: Как забрать деньги из банка-банкрота: опыт Хомутынника

Белорусские следователи обвиняют Николая Лагуна в хищении средств белорусского Дельта Банка

Юрий Луценко: Я не буду заниматься политическими репрессиями. Единственная моя проблема, что пока не могу выйти на какого-то заметного члена БПП

Как работает кэшбэк (возврат денег) при покупке товаров и услуг

Павел Ризаненко вел дневник преступлений Виктора Полищука еще с 2011 года. Тогда компания бизнесмена появилась в округе Ризаненко – в городе Бровары Киевской области.

За это время Ризаненко принес Полищуку немало хлопот. Депутат смеется, что помог заработать многим прокурорам, которые пользовались его депутатскими обращениями для начала уголовных производств по Полищуку, от которых приходилось откупаться.

БизнесЦензор записал рассказ Ризаненко о бизнесе и схемах пресловутого владельца банка «Михайловский», которые депутат расследовал последние пять лет.

Об истории Виктора Полищука

О существовании Виктора Полищука я узнал в 2011 году. Тогда он еще был непубличным человеком. Это было в Броварах, где я в то время был депутатом Броварского городского совета. Возникла ситуация, когда у города просто начали воровать землю. Не выставляли на аукционы, а воровали. Делалось это под застройщика компанию Полищука, которая работала в городе.

Никому неизвестный застройщик заходил с таким большим административным ресурсом, что местные царьки и феодалы падали на колени и говорили: «Сейчас придет Пшонка (Виктор Пшонка – генпрокурор времен Януковича, представитель «Семьи» – БЦ) и всех нас посадит». Почему Пшонка? Потому что Полищука связывали с «Семьей» Януковича.

О «Радиопередающем центре» в Броварах

Приход Полищука начался с разграбления государственного предприятия «Радиопередающий центр» (РПЦ) – стратегического предприятия, которое не подлежит приватизации и имеет мобилизационное задание. Это сотни гектаров антенных полей.

В 2013 году, когда я уже год был народным депутатом, я узнал, что под действующим предприятием, которое не подлежит приватизации и имеет действующее мобилизационное задание, похитили землю. А потом уже были подпилены мачты и уничтожено антенное поле.

Тогда уже зазвучало имя Полищука и его компании «Техэнерготрейд«, под которую все делалось. Городской мэр шепотом говорил: «Вы знаете кто это? Его жена – родственница жены Дмитрия Медведева» (Дмитрий Медведев – премьер РФ, экс-президент РФ – БЦ).

О родственных связях Полищука с Медведевым

Информация о родственных связях с руководителями Кремля пошла от самого Полищука. Сейчас он этого не отрицает. На телевидении его спрашивают: «Это правда, что ваша жена – родственница Медведева?».

Нормальный ответ был бы – «нет». А его ответ таков: «Мы все родственники кому-то и здесь не о чем говорить». Тогда он говорил об этом прямо, а сейчас избегает прямого ответа, потому что сегодня это афишировать уже невыгодно.

После Майдана, в 2014 году, Служба безопасности Украины начала активно заниматься сделкой по «Радиопередающему центру». Но с лета 2014 года СБУ прекратила свои действия. Руководство СБУ на мой вопрос дало неформальный ответ: «Несмотря на то, что у нас с Россией конфликт, нам нужны неформальные коммуникации, чтобы понять, как решить проблему. И Полищук действительно является дальним родственником Медведеву и через него осуществляется неформальный контакт с русскими».

О земле «Радиопередающего центра»

У РПЦ в Броварах было две промышленные площадки, которые географически находятся отдельно друг от друга, но соединены между собой каналами связи. Одна площадка – 60 га земли, вторая – 140 га.

Землю первой площадки «подерибанили» еще в 2006 году. Но в 2011 году госпредприятие выиграло суды и вернуло себе землю. Именно тогда Полищук рейдерским путем захватил предприятие.

Контроль за госпредприятием они установили путем назначения арбитражного управляющего. Распространенная схема. Хоть это стратегическое предприятие не подлежит банкротству, но возбудить дело о банкротстве можно.

О том, как РПЦ попал под контроль арбитражного управляющего в интересах Полищука

Когда возбуждено дело о банкротстве, на госпредприятие, кроме директора, вводится арбитражный управляющий, который только согласовывает отчуждение имущества. Управляет предприятием директор.

Что произошло на РПЦ? Решением суда назначили арбитражного управляющего и отстранили директора. У суда есть такие полномочия, но орган управления в таком случае обязан назначить нового руководителя.

Но в ситуации с РПЦ орган управления (Госспецсвязь) отстранилась от выполнения своего долга. Она просто не назначила своего директора, и арбитражный управляющий исполнял обязанности руководителя предприятия.

Поэтому когда РПЦ выиграл иск, чтобы вернуть 30 га земли, которую ранее Горсовет Броваров уже почти всю раздал на подставных лиц, арбитражный управляющий подписал мировое соглашение о том, что они не претендуют на розданную землю. А остаток оформили в акт постоянного пользования для Госспецсвязи под многоэтажную застройку.

Об оборонном значении РПЦ

Эти 60 га – это зона перспективной жилой застройки, которая находилась близко к центру города Бровары. Это было в 2011-2012 годах.

А уже в 2013 году этот арбитражный управляющий отдал другую площадку в 140 га, где находился радиопередатчик РО-87 «Борей» – единственный в Украине длинноволновый передатчик (именно поэтому РПЦ имел мобилизационное задание), радиус покрытия которого от Финляндии до Турции.

Весь остальной парк передатчиков в Украине – средневолновые передатчики, которые имеют радиус покрытия 50-80 км.

В чем заключалось мобилизационное задание этого предприятия? На случай войны это был канал связи правительства. Правительство должно было выезжать в бункер в Киевской области, от которого есть прямой физический канал связи с РПЦ. В нем тоже есть бункер на случай ядерного удара.

Возле Броваров есть два объекта противоракетной обороны (ПРО) с комплексами С-200, которые входят в воздушный щит города Киев на случай ядерной войны. Всего имеется пять ПРО вокруг Киева. В Броварах ПРО прикрывали РПЦ от ударов с воздуха (включая ядерные удары). Там еще до середины 2000-х была военизированная охрана.

О схеме отчуждения земли РПЦ

В 2013 году у арбитражного управляющего была задача уничтожить все на участке, на котором был действующий передатчик «Борей». Искусственным решением суда было признано, что эта земля имеет сельскохозяйственное значение и РПЦ отказался от пользования этой землей, которая перешла в распоряжение Госземагентства и была им роздана 48 лицам по 2 га каждому.

Далее эти подставные лица перепродали землю трем лицам, которые внесли ее в уставный капитал ООО «Интерпрофит», которое имеет отношение к банку Полищука «Михайловский». Компания брала кредит в банке под залог этой краденой земли.

Решение суда никто не оспаривал. Документы, на которых базировалось решение суда, как выяснилось потом, были либо поддельными, либо несуществующими.

О последствиях уничтожения РПЦ

Подытожим. В 2013 году уничтожили единственный длинноволновой передатчик в стране.

Сегодня проблема в том, что Концерн радиовещания, радиосвязи и телевидения не может поставить передающую башню в Краматорске, чтобы передавать сигналы на ОРДЛО. Также не могут поставить башню на административной границе с Крымом.

Был бы «Борей», то теле- и радиосигналы можно было передавать на эти территории без установки дополнительных вышек. Мне в Госспецсвязи говорили относительно такого передатчика, что только сами его башни-конструкции будут стоить 600 млн. грн.

О партнере Медведчука в бизнесе Полищука

За Броварами у Полищука были построены склады, которые принадлежат ООО «Техэнерготрейд». Это его основной личный актив. Склады построены на кредитные деньги государственного Ощадбанка. А это 2,3 млрд. грн. Они брались в 2011-2012 годах.

Еще есть «Технополис» и «Эльдорадо». У них тоже много недвижимости, которая оформлена на компании, связанные с «Техэнерготрейдом». В недвижимости «Технополиса», «Эльдорадо» и в компании «Транс логистика» у Полищука есть один интересный партнер – Юрий Гриб.

С 90-х и до Майдана 2004 года он был начальником областной налоговой и заместителем председателя Налоговой службы Украины. Мои источники рассказывают, что это человек Виктора Медведчука. И там, где записан Гриб, – это бизнес Медведчука.

О легализации средств

Что такое «Технополис» и «Эльдорадо»? Это машина по легализации средств. Например, украдены деньги и их нужно легализовать.

Вы в Лондоне на счет в банке их не положите. Поэтому вы начинаете заниматься белой торговлей техникой, покупаете у международного производителя технику за офшорные деньги и перепродаете в Украине. Из этих денег начинаете строить склады, другую недвижимость.

Это я не сам придумал. Эту информацию я получил от людей из окружения Полищука. От этих людей также пошла информация о том, что партнером Полищука был и Александр Янукович. Ну как партнером… «Есть тема, моих 50%, занимайся».

Вот сейчас Полищук с Кауфманом выясняют отношения, кто больше ограбил «Михайловский». А раньше они оба вели бизнес с Александром Януковичем.

О Лилии Резвой, жене Полищука

Все, кто имел дело с Полищуком, говорят, что он может вести переговоры, договариваться. Но, как только речь заходит о деньгах, так приходится иметь дело с его женой Лилией Резвой.

О столичном бизнес-центре «Гулливер»

В 2012 году Полищук указывается, как владелец бизнес-центра «Гулливер». Он сам об этом заявил в интервью Forbes. А сейчас на телевидении говорит: «Я не знаю, кому принадлежит «Гулливер», а моя жена там просто работает».

В другом интервью, которое брала Алена Березовская, его жена Лилия Резвая также говорит, что они являются собственниками «Гулливера».

«Гулливер» записан на несколько островных компаний. В одной из них прослеживается Руслан Цыплаков – партнер Виктора Януковича-младшего (погиб в марте 2015 года – БЦ) по гоночному спорту. Еще 40% принадлежит компаниям-резидентам, которые записаны на Вячеслава Игнатенко – двоюродного брата Резвой. Поэтому формально Полищук – не владелец. Да.

«Гулливер» строили Вагиф Алиев, Сергей Веселов и Алексей Кучеренко. Строили на кредит от Ощадбанка. В 2012 году, когда Полищук и соратники купили бизнес-центр, то они перекредитовались – увеличили сумму кредита и изменили условия.

О кредитах государственного Ощадбанка

Там был синдицированный кредит Ощадбанка ($350 млн.) и Укрэксимбанка ($80 млн.). Здорово Полищуки перекредитовались: ни залога под кредитам, изменили ставку по кредиту – она стала 10%, но только 1% уплачивается сейчас, а 9% капитализируются и выплачиваются в 2025 году вместе с телом кредита.

Вы видели инфографику Нацбанка, где сказано, что Полищук должен банкам 23 млрд. грн.? Это все пошло на «Гулливер», «Технополис», «Эльдорадо» и «Техэнерготрейд». Полищук – самый крупный должник Ощадбанка. Поэтому в госбанке «сорваны» все нормативы по сумме кредитования на одного заемщика.

Только после Майдана руководство Ощадбанка пересмотрело условия и заставило Полищука предоставить залог в виде самого ценного имущественного комплекса Гулливер. Но процент (1% в месяц и капитализация 9% с выплатой в 2025 году) остались. Как это?

Мне риэлторы рассказывали, что Полищук на аренде «Гулливера» зарабатывает $25-30 млн. в год. Они из них менее $5 млн. платят Ощадбанку и Укрэксимбанку и получают $20-25 млн. прибыли.

Когда говорят, что Янукович сбежал, а его бизнес здесь работает, то это как раз и есть один из его бизнесов. Еще до Майдана предприниматели, которые хотели снять офис в «Гулливере» говорили: Полищук? Все переговоры мы вели с Антоном Клименко – братом Александра Клименко, министра по налогам и сборам.

О «Михайловском пылесосе»

В 2013 году Полищук купил у Цыплакова банк «Михайловский». По сути, банк начал работать как пылесос.

Полищук оформил его на «футбольную команду» (банк принадлежал ООО «Экосипан», которая принадлежала 11 лицам). Подставные лица, на которых был записан банк, были из окружения Полищука, а точнее – были руководителями связанных между собой компаний с орбиты бизнесмена.

Например, одна из долей принадлежала Виталине Ковинской, сестре Резвой. Он так всегда делал. Землю РПЦ также записывали на людей из структур Полищука.

В 2014 году банк «Михайловский» начал пылесосить деньги вкладчиков под высокие проценты, включил агрессивную рекламу. Так, в 2015 году банк Полищука потратил на рекламу 40 млн. грн. – это был второй крупнейший рекламный бюджет после «Приватбанка» (80 млн. грн.).

О высоких процентах по депозитам в «Михайловском»

Как в «Михайловском» объясняли высокие проценты по депозитам? «Мы даем короткие кредиты в наших магазинах бытовой техники под высокие проценты на покупку бытовой техники». И этот кредитный портфель на 800 млн. грн. (110 тысяч кредитов) они потом украли из «Михайловского».

Согласно отчетности банка, эффективная ставка по этим кредитам была примерно 115%. Но они не договаривали, что кредиты на технику – это незначительная часть. Основные суммы кредитов выводились из банка через кредиты, связанные с компаниями Полищука.

Например, ООО «Итерпрофит» под залог ворованной земли РПЦ получил кредит на 280 млн. грн. А когда воровали эту землю, то оценивали ее в 30 млн. грн. В уголовном производстве земля была оценена в 100 или 150 млн. грн.

О ВБР Александра Януковича

Помните «Всеукраинский банк развития» (ВБР) Александра Януковича, который хотел купить Полищук? Его компания «Экосипан» выиграла конкурс и планировала купить банк за 201 млн. грн., но акции ВБР были арестованы.

Суд планировал снять арест с акций. Фонд гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ) был готов продать этот банк Полищуку, который был партнером Януковича.

Их в банке интересовали облигации внутреннего государственного займа на $200 млн. В целом представители «Семьи» скупили облигаций на $1,5 млрд. Из них $200 млн. лежали в ВБР, все остальные – в государственных Ощадбанке и Укргазбанке.

Но прокуратура наложила на акции дополнительный арест, и схема провалилась. Хотя под покупку ВБР Полищук вывел из Михайловского 500 млн. грн. Они были выданы кредитами на пять компаний-пустышек под «мусорные» ценные бумаги.

Об аресте земли РПЦ, которая была в залоге по кредитам Полищука

И за это в апреле 2015 года НБУ присваивает первую категорию проблемности для «Михайловского». В июле 2015 года эту категорию снимают. НБУ заключил соглашение с «Михайловским», согласно которого Полищук должен внести нормальный залог по кредитам – недвижимость.

Он меняет залог. И вместо ценных бумаг вносит сельскохозяйственную землю. Земля – реальный актив, но она не стоила суммы долга. Они оценили ее в 10 раз выше рыночной стоимости.

Это была земля в Иванковском районе Киевской области, разбросанная на нескольких гектарах в разных местах. НБУ это видит и вводит категорию проблемности во второй раз – уже в декабре 2015 года. Очень жесткую. Запрещает им кредитовать вообще плюс нормативные ограничения в части привлечения депозитов от населения.

О сделках с финансовыми компаниями для привлечения депозитов

Тогда «Михайловский» активно привлекает свои финансовые компании «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) и «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) с тем, чтобы «пылесосить» деньги от населения. Депозиты записывались на эти компании, а банк выступал поверенным. Таким образом, эти вклады не подпадали под гарантии ФГВФЛ.

Я общался с Фондом гарантирования. Они сказали: «Мы знали, что там есть эти компании. Думали, там 100-200 млн. грн.». Когда они в банке увидели, что на эти компании зачислено 1,5 млрд. грн., то были в шоке.

Точкой отсчета, когда все стало не так, можно считать то, что в апреле 2016 года НБУ смягчил ограничения, которые были введены в декабре 2015 года. Я общался с заместителем председателя НБУ Екатериной Рожковой по этому поводу. Якобы, они обещали согласовать графики пополнения капита «Михайловского».

О действиях Нацбанка по отношению к банку Михайловский

Я еще летом 2015 года написал Нацбанку, что у «Михайловского» есть заемщик ООО «Интерпрофит», которое взяло 200 млн. грн. кредитов под залог земли. Я проинформировал НБУ, что из-за уголовного производства земля арестована. Согласно нормативных актов, в случае ареста объекта залога, считается, что залога нет и необходимо стопроцентное резервирование.

В НБУ ответили мне: «Не вмешивайтесь в надзор». Я второй раз написал уже в жесткой форме. Написал, что они являются соучастниками преступления. Так они мне ответили, что учтут эти замечания при проверке банка.

Но Полищук получил постановление суда о запрете проверки «Михайловского». Это нормально вообще? Банк через суд запрещает регулятору себя проверять.

Проверку они проводили лишь в конце 2015 года. И по ее результатам они вторично вводят категорию проблемности, а потом признают банк «Михайловский» неплатежеспособным. Очевидно, что в этой истории есть значительная вина Нацбанка.

О подготовке к ликвидации банка

Когда в апреле 2016 года НБУ снял ограничения, это был сигнал для Полищука, чтобы выводить из банка все, что осталось. Параллельно регистрировались компании, на которые затем выводились деньги. С начала 2016 года они уже готовились ликвидировать банк, вывести из него средства.

Не было никакой продажи Борису Кауфману (владельцу «Платинум банка» – БЦ), как сейчас пытается убедить всех Полищук. В апреле ослабили ограничения, и они запустили схему «дерибана» банка. Я не исключаю, что шли переговоры, могут ли они выжить объединившись. Это могло быть. Но продажи не было.

О возможной продаже «Михайловского» Кауфману

Полищук говорит, что 6 мая написал письмо о своем намерении продать банк. Но в НБУ стоит штамп – 20 мая. А долю в ООО «Экосипан», на которую был записан «Михайловский», переоформили 19 мая.

Но переоформили не на Бориса Кауфмана, а на тех самых «футболистов», которые там были с того времени, когда Полищук «купил» «Михайловский».

Как я уже говорил, в 2013 году Полищук купил банк и оформил его на ООО, где учредителями была его «футбольная команда». В 2015 году, когда он попытался купить ВБР, Нацбанк сказал ему: легализуйся. И он оформил все на себя. А в мае, когда он якобы продал банк Кауфману, все доли были записаны на тех же людей, что и раньше.

Да, он не должен был получать разрешение НБУ на продажу, но покупатель существенного участия должен был получить это разрешение. А такого запроса от Кауфмана, окружения Кауфмана, не было.

О трех операциях по разворовыванию банка

Здесь, по сути, афера по банкротству банка состояла из трех операций. Первая – «приземление» обязательств ИРЦ и КИЦ на текущие счета физлиц в пассивах банка. В активы были прописаны права требования по проданным ценным бумагам третьим лицам. Это мусор. Никаких денег там не было.

То есть вкладчикам на текущие счета вроде были переведены деньги с финансовых компаний, но банк не получил реальных активов, только мусор. Те, кто вроде бы имел остатки более 200 тыс. грн., дают заем ООО «ФК «Плеяда» (по информации ФГВФЛ «Плеяда» связана с Виктором Полищуком – БЦ) на сумму превышения 200 тыс. грн.

Физлица, которые с самого начала имели депозиты в «Михайловском» без участия финкомпаний более чем 200 тыс. грн., тоже дают заем «Плеяде» на сумму превышения гарантированных 200 тыс. грн. И юрлица, которые держали средства в банке, тоже дают займы «Плеяде».

Второе. «Плеяда» вроде бы за эти виртуальные деньги покупает кредитный портфель физлиц на 800 млн. грн. за 400 млн. грн.

Третья операция. У компаний Полищука было кредитов от «Михайловского» на 1,1 млрд. грн. Это реальные кредиты с реальным залогом. Они их заменили кредитами пяти компаниям-пустышкам.

Об ответственности Фонда гарантирования

Почему он в последний момент перекинул депозиты с финкомпаний на «Михайловский»? Чтобы не Полищук их возвращал, а государство. Представляете, если бы за ним бегало 15 тысяч вкладчиков?

В договоре было написано, что банк «Михайловский» выступает поверенным, а деньги передаются финкомпаниям. Параллельно в банке открывался текущий счет вкладчика. Вкладчики знали, что их вклады не гарантируются государством, но игнорировали это.

Они говорили: «Нас это все не интересует, нам пришлют бумагу, где сказано, что с нами досрочно разорвали договор вклада и деньги вернули на наш счет в «Михайловский». Когда банк признавали неплатежеспособным, то на наших текущих счетах уже были зачислены деньги».

Это все схематоз. И Фонд гарантирования признал эти сделки ничтожными. И вклады вернулись в компании КИЦ и ИРЦ.

О скандале с возвратом вкладов

Из банка не только кредиты ушли, но и софт, и техника на которой стоял софт. В самом банке не осталось даже данных, кто эти 110 тысяч человек, которым были выданы кредиты на бытовую технику.

Они не ожидали, что ФГВФЛ признает ничтожными договора депозитов, которые были выданы на финкомпании. Если бы ФГВФЛ не сделал это, то не было бы и 15 тысяч «неприкаянных» вкладчиков, не было бы никаких митингов, и никто не обратил бы внимание на это.

Давайте откровенно. Фонд гарантирования говорит, что активы, которые передаются ему от обанкротившихся банков, стоят в среднем 25% от их балансовой стоимости.

Отличие «Михайловского» от других банков-банкротов в том, что у него первого активы стоили 0% от балансовой стоимости. Но это в среднем по системе. Я уверен, что были и другие банки, которые перед банкротством под ноль вычищали, но чего-то никаких скандалов не было.

Поэтому они думали, что их схема «прокатит», но Фонд все договора признал ничтожными, и вкладчики стали ходить по улицам. Ситуация приобрела резонансную огласку.

О том, какова роль Екатерины Рожковой в ликвидации «Михайловского»

Екатерина Рожкова отвечает в НБУ за надзор. Именно надзор закрывал глаза на то, что еще в начале 2015 г. Полищук вывел из банка 484,5 млн. грн. Именно надзор проигнорировал тот факт, что отчетность банка «Михайловский» за 2015 год не отражала резервирования по кредитам «Интерпрофита» на 280 млн. грн. с залогом, который арестовала прокуратура. Соответственно, по этим кредитам должно было быть 100-процентное резервирование.

Об уголовной ответственности Полищука

Согласно статье 218-1 Уголовного кодекса Украины (Доведение банка до неплатежеспособности) Полищук может понести наказание в виде ограничения свободы на срок от одного до пяти лет, или лишение свободы на тот же срок, с наложением штрафа от пяти тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан и лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Согласно части 5 статьи 191 Уголовного кодекса Украины (Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением) Полищук может быть лишен свободы на срок от семи до двенадцати лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет и с конфискацией имущества.

Авторы: Сергей Головнев, Юрий Винничук

Источник: БизнесЦензор

Перевод: BusinessForecast.by

При использовании любых материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт BusinessForecast.by обязательна.

Читайте по теме:

Оставить комментарий